この回では、インデックスファンドでの特徴と成功するための心構えについて話したいと思います。
インデックスファンドをすすめる理由
投資の目的は、ギャンブルではありません。
投資をギャンブルにしないためには、長期で運用をしながら、高度に分散がきいた、低コストである優良な投資先を選ぶことが必要です。
その条件を満たした投資商品としてインデックスファンドが挙げられます。
インデックファンドの中でも、世界経済に連動したインデックスファンドが特におすすめです。
インデックスファンドの特徴
世界経済インデックスファンドを運用した際に期待できる年間利回りは、厳しめに見て５%程度と考えていいでしょう。
インデックスファンドは、大きく勝つことはないが、負けない投資法といえます。
やろうと思えば誰でも簡単に始めることができ、運用中も特に必要な技術は必要ありません。
ただ保有し続ければいいだけです。
一方、インデックファンドの欠点としては時間がかかるということです。最低でも１０年の長期的なスパンで見ておく必要があります。
短期では、落ちたり上がったりを繰り返しながらも長期では右肩上がりで上がっていきます。
インデックスファンド成功の極意
初心者にあるあるですが、短期的に下がっているからと言って怖くなり売ってしまうことはNGです。
短期的な価格の上下はノイズでしかありません。
ドルコスト平均ならむしろ、下がった時は安く買えるチャンスと捉えるのです。
また、インデックファンドを長期で保有していると、世界同時株安といった暴落を必ず経験することになります。
リーマンショック級の大暴落を喰らうと、一時的に保有資産が半分になることだってあり得ます。
自分の金融資産が減るのは、確かに愉快なことではありません。
しかし、そんな時でも手放すことなく愚直に持ち続けることが、インデックファンド成功の秘訣であり、最終的に大きな利益を手にするためには不可欠です。
株の儲けはがまん料
「株の儲けはがまん料」という投資格言もあります。
リスクを背負うことの対価として長期的には大きな利益を得ることができるのが、インデックファンドの特徴と言えます。
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