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「お金は貸してはいけない」 そう言われると、多くの人は「そんなの当たり前」と思うかもしれません。 しかし、実際に大切な友人や家族から「お金を貸してほしい」と頼まれたとき、きっぱり断れる人は意外と少ないものです。 今回は、お金を貸すことで失う...

「宝くじが当たれば人生変わるのに…」と思いながら毎年ジャンボ宝くじを買っている方は多いのではないでしょうか。テレビCMでは夢のような生活が映し出され、「５億円が当たったら豪遊できる」というイメージが植えつけられています。 しかし、ズバリ断言...

Xに質問が届きました。 『外貨建ての積立保険に入っていました。解約しようとしたら、保険会社の担当者から「今解約すると返戻金が元本より減ってしまいます。払い済みにすることで今後の保険料はかからず、時期が来たら解約すれば損しないと思います。」と...

「優待生活」という言葉には魅力的な響きがありますが、実は資産形成という観点では落とし穴が多いのをご存知でしょうか？ 今回は、投資初心者こそ知っておきたい、株主優待投資の真実について解説します。 そもそも「株主優待」とは？ 企業が株主に対し、...

地震・噴火・津波による損害を補償する「地震保険」。加入率は年々上昇傾向にありますが、筆者は地震保険は不要だと考えています。 なぜ、多くの人が加入している保険を「不要」と断言するのか。その理由を解説します。 地震保険の仕組みと「意外な落とし穴...

「ふるさと納税はお得なの？」という質問をよく聞きます。 結論から言うと、この制度は「やらないと損」と言えるほどメリットが大きいです。 特に、所得税や住民税を納めているすべての方（会社員、公務員、個人事業主など、収入がある方）にとって、実質2...

個人年金保険の基本的な仕組み 個人年金保険は、将来の年金受け取りを目的とした貯蓄型の保険商品です。主に以下の2種類の受け取り方と2種類のタイプがあります。 1. 受け取り期間による分類 確定年金： 年金を受け取る期間があらかじめ一定期間（例...

「お金のことは学校では教えてくれません」。この一文に、多くの人が共感を覚えるのではないでしょうか。特に税金は、誰もが関わる大切なルールであるにもかかわらず、「納税の義務がある」といった表面的なことしか習いません。その結果、社会に出る頃には、...

学資保険は、子どもの教育資金を準備するための保険として多くの人が加入しています。 子どもが小さい時に加入し、満期時には大学などの入学資金や学費として活用します。 また、親が死亡した場合は、それ以降の保険料の支払いが免除される仕組みもあります...